銀行に眠っているお金、そのままにしていませんか？

銀行口座に、「使う予定はないけれど、なんとなく置いたまま」そんなお金はありませんか？

近年、

預金金利が大きく増えない

物価はじわじわ上昇している

という状況が続いており、何もせずに置いているお金の“実質的な価値”は下がりやすいと言われています。

そこで今、注目されているのが銀行預金の一部を「一時払いの保険商品」に入れ替えるという考え方です。

～一時払い商品とは？～

まとまった資金を一度に預け、

将来のために増やす

使う時期を決めて備える

といった目的に合わせて活用できる商品です。

「全部を動かすのは不安…」

「元本割れは避けたい」

「いつ使うかはまだ決まっていない」

そんな方でも、預金と併用しながら検討できる選択肢があります。

～こんな方は一度ご相談を～

・普通預金に100万円以上そのまま置いている

・定期預金が満期を迎えたまま

・退職金・相続金をどうするか迷っている

・将来の使い道がまだ決まっていない資金がある

当店では、「今のお金の置き場所が自分に合っているか」を一緒に整理するところからお手伝いしています。

無理なご提案はせず、

・預金のままが良い場合

・一部だけ動かした方が良い場合

など、状況に合わせた選択肢をご案内します。

気になる方は、お気軽にご相談ください。